Paljonko Osinkoa Maksetaan Yrityksistä Suomessa

✅ Suomessa yritykset maksavat osinkoa vuosittain vaihtelevasti, usein 2–6 % osakkeen arvosta – houkutteleva tulonlähde sijoittajille!

Osingon määrä, joka maksetaan yrityksistä Suomessa, vaihtelee merkittävästi yrityksen koon, toimialan ja taloudellisen tilanteen mukaan. Yleisesti ottaen suomalaiset pörssiyhtiöt maksavat osinkoa noin 40–60 % nettotuloksestaan, mutta tämä osuus voi olla pienempi tai suurempi riippuen yrityksen strategisista valinnoista ja investointitarpeista.

Tässä osiossa käyn läpi tarkemmin, kuinka paljon osinkoa suomalaiset yritykset tyypillisesti maksavat, mitkä tekijät vaikuttavat osingon suuruuteen, sekä annan esimerkkejä eri toimialojen ja suurten pörssiyhtiöiden osingonmaksukäytännöistä.

Osingonmaksun yleiskuva Suomessa

Suomessa suurin osa pörssiyhtiöistä maksaa osinkoa vuosittain. Keskimääräinen osinkotuotto Suomessa pörssiyhtiöissä on viime vuosina ollut noin 3–5 %, mutta tämä luku voi vaihdella vuosittain ja toimialoittain.

Tekijät, jotka vaikuttavat osingon määrään:

• Yrityksen tulos ja voitonjako – yrityksen taloudellinen tulos on perusta osingonmaksulle.
• Kasvustrategia – voimakkaasti kasvavat yritykset usein sijoittavat voittonsa takaisin liiketoimintaan eikä maksa suurta osinkoa.
• Toimiala – vakaat ja kassavirraltaan vahvat alat, kuten energia ja telekommunikaatio, maksavat yleensä suurempia osinkoja.
• Yrityksen velkaantuneisuus – velkaantunut yhtiö saattaa pitää osingot alhaisina tai jättää ne kokonaan maksamatta.

Esimerkkejä osinkojen suuruudesta eri toimialoilla

Esimerkiksi Nokia on vuosina 2020–2023 maksanut osinkoa vaihdellen 0,20–0,25 euroa osakkeelta, kun taas Fortum on maksanut tyypillisesti yli 1 euron osingon osakkeelta, mikä kuvastaa yhtiön vakaata kassavirtaa ja osinkopolitiikkaa.

Vinkkejä osingon seuraamiseen

• Tarkista yhtiön osinkohistoria: pitkän aikavälin osingonmaksuhistoria antaa kuvan vakaudesta.
• Seuraa yhtiön tulosraportteja, erityisesti voittojen kehitystä ja hallituksen osinkoehdotuksia.
• Vertaa osinkotuottoa toimialan keskiarvoon nähdäksesi, onko osinko kilpailukykyinen.
• Muista verotus: Suomessa osinkotuloista maksetaan pääomatuloveroa, joka vaikuttaa sijoituksen nettotuottoon.

Tässä artikkelissa syvennytään tarkemmin siihen, miten osingon määrä muodostuu suomalaisissa yrityksissä, miten erilaiset taloudelliset ja strategiset tekijät vaikuttavat osingon suuruuteen, sekä miten sijoittaja voi arvioida ja hyödyntää osingonmaksutietoja sijoituspäätöksissään.

Osinkojen jakautuminen eri toimialojen ja yrityskokojen mukaan

Osinkojen jakautuminen Suomessa vaihtelee merkittävästi toimialoittain ja yrityskokoluokittain. Tämä jakauma heijastaa yritysten taloudellista tilaa, voitonjakopolitiikkaa sekä investointitarpeita. Yleisesti ottaen vakaat ja pitkään toimineet yritykset maksavat enemmän osinkoa, kun taas kasvuvaiheessa olevat yritykset usein sijoittavat tuloksensa takaisin liiketoimintaan.

Toimialakohtainen vertailu

Perinteiset teollisuus- ja energia-alan yritykset ovat Suomessa tunnettuja korkeista osingonmaksajista. Näillä toimialoilla vakaat kassavirrat mahdollistavat säännölliset ja merkittävät osingot.

• Energia- ja metsäsektori: Yritykset kuten Fortum ja UPM ovat vuosikymmenten ajan jakaneet huomattavia osinkoja, välillä jopa yli 50 % voitoistaan.
• Pankki- ja finanssiala: Pankit, kuten Nordea ja OP Ryhmä, jakavat myös tasaisia osinkoja, mutta niiden määrä vaihtelee markkinatilanteen mukaan.
• Teknologia- ja kasvuyritykset: Esimerkiksi Nokia on suomalainen teknologiajätti, jonka osinkopolitiikka on ollut maltillisempi ja ajoittain vaihteleva, koska yritys on investoinut voimakkaasti uudistumiseen.

Yrityskokoluokittainen osinkojen maksukyky

Pienemmät yritykset Suomessa maksavat usein vähemmän osinkoa kuin suuret yhtiöt. Tämä johtuu osittain siitä, että pienemmissä yrityksissä voittoja käytetään tavallisesti kasvuun ja liiketoiminnan vahvistamiseen.

1. Suuret yritykset: yleensä kykenevät jakamaan säännöllisiä ja suuria osinkoja, koska niillä on vakaampi taloudellinen tilanne ja laajemmat pääomavarat.
2. Keskisuuret yritykset: jakavat osinkoa kohtuullisesti, mutta usein hajautuneesti, riippuen markkinatilanteesta ja investointitarpeista.
3. Pienet yritykset: keskittyvät usein kasvun rahoittamiseen ja maksavat siksi vähemmän tai eivät ollenkaan osinkoa.

Osinkojen keskiarvot toimialoittain ja yrityskokoluokittain

Taulukko havainnollistaa, kuinka eri toimialojen osinkojen jakosuhteet eroavat yrityksen koon mukaan. Esimerkiksi energia-alan suuret yritykset maksavat tyypillisesti yli puolet voitostaan osinkoina, kun taas pienet teknologiayritykset saattavat olla vielä kasvuvaiheessa ilman merkittävää osingonjakoa.

Suositukset sijoittajille

Sijoittajan kannattaa huomioida, että osingon suuruus ja säännöllisyys vaihtelevat vahvasti toimialan ja yrityksen koon mukaan. Niinpä riskinsietokyvyn ja sijoitustavoitteiden mukaan kannattaa valita esimerkiksi vakaiden toimialojen suuryrityksiä, jos haluaa turvallista ja tasaista osinkovirtaa.

• Vakaat osingonmaksajat: Suuret energia- ja metsäteollisuusyritykset ovat hyviä esimerkkejä.
• Korkean kasvun yritykset: Pienemmät teknologiayritykset voivat tarjota tulevaisuuden potentiaalia, vaikka osinkoja ei juuri nyt maksaisi.
• Monipuolistaminen: Sekoitus eri toimialoja ja yrityskokoja voi tasapainottaa riskejä ja tuottoa.

Usein kysytyillä kysymyksillä

Kuinka paljon osinkoa suomalaiset yritykset yleensä maksavat?

Osinkojen määrä vaihtelee yrityksittäin, mutta keskimäärin suomalaiset pörssiyritykset maksavat noin 40-60 % nettotuloksestaan osinkoina.

Mistä osingonmaksun määrä riippuu?

Osingon määrä riippuu yrityksen tuloksesta, kassavirrasta, investointitarpeista ja hallituksen osinkopolitiikasta.

Milloin osingot yleensä maksetaan Suomessa?

Osingot maksetaan tyypillisesti kerran vuodessa yhtiökokouksen päätöksen jälkeen, usein keväällä.

Onko osinkojen verotus Suomessa muuttunut?

Kyllä, osinkojen verotus on muuttunut useasti, ja nykyisin osinkotulot verotetaan pääomatulona tiettyjen rajojen mukaan.

Miten osinkoa voi saada pörssiyhtiöistä?

Osinkoa saadaksesi sinun täytyy omistaa yhtiön osakkeita osingon irtoamispäivänä.

Jätäthän kommenttisi alle ja kerro, mitä mieltä olet osingoista Suomessa! Muistathan myös tutustua muihin artikkeleihimme verkkosivustollamme, jotka voivat kiinnostaa sinua esimerkiksi sijoittamisesta ja verotuksesta.